- Investiční řešení
- Pravidelné investování
- Tematické investice
- České dluhopisové fondy
- Odpovědné investování
- Amundi Fund Solutions
- Hvězdné fondy Amundi
- Privátní správa aktiv
- Investiční manažer
- Private Equity
- Realitní fondy KB
-
KB Privátní bankovnictví
- Brick: KBPB Equity Strategy - Třída Premium
- Brick: KBPB Equity Strategy - Třída Private
- Brick: KBPB Short Term Strategy - třída Premium
- Brick: KBPB Short Term Strategy - třída Private
- Brick: KBPB Bond Strategy - Třída Premium
- Brick: KBPB Bond Strategy - Třída Private
- KBPB Balanced Strategy
- KBPB Conservative Strategy
Konzervativní strategie
Tabulka výkonnosti k 30.05.2023
od začátku roku | 1M | 3M | 6M | 1R | 2R | 5R | Od založení |
---|---|---|---|---|---|---|---|
+3.22% | +0.57% | +1.96% | +1.55% | +2.63% | -4.20% | - | -1.06% |
Popis strategie
Investiční manažer je moderní služba správy klientského portfolia. Prostředky klienta jsou aktivně spravovány odborníky v souladu s tržní, ekonomickou situací a s tím, jak klient vnímá rizika spojená s investováním. Reakce na trh je možná hned dvojím způsobem - jednak změnou poměru mezi jednotlivými fondy, ale hlavně na úrovni změn v samotných podkladových fondech - tím se zamezí zbytečným transakčním nákladům.
Hlavním cílem je dodat Vašim úsporám žádoucí směr a dosáhnout zhodnocení nad úrovní inflace. Podíl akciových investic může dosahovat až 20 % celkového portfolia. Zbylou část investic tvoří dluhopisové investice a nástroje peněžního trhu (velmi krátkodobé investice). Předpokládaná míra kolísání hodnoty portfolia 2 % až 5 % ročně. Minimální doba investice je 3 roky.
Konzervativního investora charakterizuje z principu velmi opatrný přístup v investování. Řízení rizika je pro nás tak na prvním místě. Ačkoliv v modelovém portfoliu najdeme akcie i podnikové a státní dluhopisy, celková rizikovost portfolia nikdy nepřekročí úroveň 3.
„ Informaci o výkonnosti Vaší investice najdete v internetovém bankovnictví Komerční banky.“
Tabulka výkonnosti k 30.05.2023
Historický vývoj fondu | od začátku roku | 1M | 3M | 6M | 1R | 2R | 5R | Od založení |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Výkon kumul. | +3.22% | +0.57% | +1.96% | +1.55% | +2.63% | -4.20% | - | -1.06% |
2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
- | - | -1.54% | -0.20% | +7.00% | -5.85% | +0.14% | +0.84% | - | - |
Složení portfolia
Fond | Podíl v portfoliu | Rizikový profil |
---|---|---|
Amundi CR Krátkodobý | 14 % | 1 |
Amundi CR IM Dluhopisový | 73 % | 2 |
Amundi CR IM Akciový | 13 % | 4 |
Výhody
-
- Tým odborníků spravuje portfolio za klienta: optimálně rozloží investici dle rizikovosti klienta a aktuálních tržních podmínek (neustále vyhodnocovaná situace na trhu, tedy včasná reakce, využití tržních příležitostí a útlum dopadů negativních událostí)
- Plné využití mnohaletých zkušeností portfolio manažerů fondů – rychlejší reakce na změny na finančním trhu (především po redesignu v únoru roku 2019)
- Kvalitní diverzifikace:
- Rozložení (diverzifikace) snižuje riziko kolísání investice a zvyšuje ziskový potenciál
- Zvýšená diverzifikace – maximální využití fondů Amundi i dalších správců
- Omezení počtu transakcí s daňovými dopady
- Šetří čas při investičním rozhodování:
- 3 možné strategie dle míry rizika – respektování priorit klienta
- Transparentnost – informace skrze e-výpisy na čtvrtletní bázi
- „Nevíte kam investovat, kdy, jak reagovat?“ – „Nemusíte, uděláme to za Vás“
Rizika:
- Tržní riziko vyplývající z investic do dluhopisů, především českých státních dluhopisů.
- Tržní riziko vyplývající z investic do akcií vyspělých a rozvíjejících se trhů.
- Úvěrové riziko – riziko nesplnění závazků emitenta dluhopisů.
- Riziko protistrany představuje riziko neschopnosti účastníka trhu dostát svým smluvním závazkům vůči portfoliu.
- Riziko likvidity představuje riziko, že určité aktivum nebude zpeněženo za přiměřenou cenu a nebo některý majetek fondu nebo podkladových fondů nemusí být prodán včas.