Konzervativní strategie

Vaše úspory dostanou žádoucí směr s cílem zhodnocení nad úrovní inflace

Tabulka výkonnosti k 30.05.2023

od začátku roku 1M 3M 6M 1R 2R 5R Od založení
+3.22% +0.57% +1.96% +1.55% +2.63% -4.20% - -1.06%

Popis strategie

Investiční manažer je moderní služba správy klientského portfolia. Prostředky klienta jsou aktivně spravovány odborníky v souladu s tržní, ekonomickou situací a s tím, jak klient vnímá rizika spojená s investováním. Reakce na trh je možná hned dvojím způsobem - jednak změnou poměru mezi jednotlivými fondy, ale hlavně na úrovni změn v samotných podkladových fondech - tím se zamezí zbytečným transakčním nákladům.

Hlavním cílem je dodat Vašim úsporám žádoucí směr a dosáhnout zhodnocení nad úrovní inflace. Podíl akciových investic může dosahovat až 20 % celkového portfolia. Zbylou část investic tvoří dluhopisové investice a nástroje peněžního trhu (velmi krátkodobé investice). Předpokládaná míra kolísání hodnoty portfolia 2 % až 5 % ročně. Minimální doba investice je 3 roky.

Konzervativního investora charakterizuje z principu velmi opatrný přístup v investování. Řízení rizika je pro nás tak na prvním místě. Ačkoliv v modelovém portfoliu najdeme akcie i podnikové a státní dluhopisy, celková rizikovost portfolia nikdy nepřekročí úroveň 3.

„ Informaci o výkonnosti Vaší investice najdete v internetovém bankovnictví Komerční banky.“

Výkonnost

Graf výkonnosti

Export

Tabulka výkonnosti k 30.05.2023

Historický vývoj fondu od začátku roku 1M 3M 6M 1R 2R 5R Od založení
Výkon kumul. +3.22% +0.57% +1.96% +1.55% +2.63% -4.20% - -1.06%
2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014
- - -1.54% -0.20% +7.00% -5.85% +0.14% +0.84% - -

Složení portfolia

Fond Podíl v portfoliu Rizikový profil
Amundi CR Krátkodobý 14 % 1
Amundi CR IM Dluhopisový 73 % 2
Amundi CR IM Akciový 13 % 4

Výhody

  • - Tým odborníků spravuje portfolio za klienta: optimálně rozloží investici dle rizikovosti klienta a aktuálních tržních podmínek (neustále vyhodnocovaná situace na trhu, tedy včasná reakce, využití tržních příležitostí a útlum dopadů negativních událostí)

    - Plné využití mnohaletých zkušeností portfolio manažerů fondů – rychlejší reakce na změny na finančním trhu (především po redesignu v únoru roku 2019)

    - Kvalitní diverzifikace:

         - Rozložení (diverzifikace) snižuje riziko kolísání investice a zvyšuje ziskový potenciál

         - Zvýšená diverzifikace – maximální využití fondů Amundi i dalších správců

    - Omezení počtu transakcí s daňovými dopady

    - Šetří čas při investičním rozhodování:

         - 3 možné strategie dle míry rizika – respektování priorit klienta

         - Transparentnost – informace skrze e-výpisy na čtvrtletní bázi

         - „Nevíte kam investovat, kdy, jak reagovat?“ – „Nemusíte, uděláme to za Vás“


    Rizika:

    - Tržní riziko vyplývající z investic do dluhopisů, především českých státních dluhopisů.

    - Tržní riziko vyplývající z investic do akcií vyspělých a rozvíjejících se trhů.

    - Úvěrové riziko – riziko nesplnění závazků emitenta dluhopisů.

    - Riziko protistrany představuje riziko neschopnosti účastníka trhu dostát svým smluvním závazkům vůči portfoliu.

    - Riziko likvidity představuje riziko, že určité aktivum nebude zpeněženo za přiměřenou cenu a nebo některý majetek fondu nebo podkladových fondů nemusí být prodán včas.